持仓金额和持仓收入的区别,可以简单理解为是否将投资本金算入其中,持仓金额是投资本金加上盈利或减去亏损所持有的总金额,而持仓收入即表示当前产生的盈利或亏损的金额。
如图,持有资产就是持仓有金额,持仓盈亏就是持仓收入。
持仓金额=持有量^单位净值,可以理解为,投资人所持有的基金份额或股票股数在当下还值多少钱。由于产品的净值是受市场波动等因素的影响而不断变动的,因此持仓金额也就是会相应变化的。
例如:一只基金一个月前的净值为1元,投资者花20000元购买了该基金,持有份额为20000;如果现在该基金的净值为1.5,那投资者此时的持仓金额为1.5^20000=30000元,即该基金一个月内带来了10000元的收益;如果当前该基金的净值跌到了0.8,那么投资者的持仓金额则为0.8^20000=16000元,即该基金一个月使投资者亏损了4000元。
需要注意的是,基金采取的是“金额申购,份额赎回”的方式,所以投资者要注意区分基金的持仓金额和持有份额:很多投资者在卖出的时候,觉得卖出的钱少了。其实并不是钱少了,而是卖出的是份额。
持仓收入,也叫持仓收益或持仓盈亏,指的是当前所持有的基金份额或股票数量带来的收益或亏损是多少,持仓收入就等于投资者投资的实际收益,是一个不包括投资成本的金额。如果持仓收入为正值,表示该产品当前处于盈利状态;如果持仓收入为负值,那就代表产生了一定亏损,但是否继续投资该产品还需要结合具体产品的历史业绩状态,判断未来是否会持续下跌。
持仓金额和持仓收入所关注的是投资过程中不同的两个点,持仓金额关注的是总资产,而持仓收入关注的是投资的盈亏状态。
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